- 12 Фев 2023
- 126
- 40
- 2д 7ч 41м
Банк России установил новые правила информирования клиентов для кредитных организаций
Теперь банки обязаны в полном объеме раскрывать физическим и юридическим лицам причины приостановления операций по счетам и блокировки банковских карт.В частности, кредитные организации должны четко указывать, на основании какого конкретного федерального закона и какой именно его статьи были применены ограничительные меры, казано в официальном разъяснении регулятора.
Особое внимание ЦБ уделил необходимости разграничивать блокировки, применяемые в рамках:
- Закона № 115-ФЗ о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма.
- Закона № 161-ФЗ о национальной платежной системе, направленного на противодействие мошенничеству.
Регулятор прямо указал на недопустимость распространенной практики, когда банки одновременно ссылаются на оба закона без четкого обоснования, фактически создавая «двойные блокировки» и усложняя клиенту процедуру разблокировки.
Согласно информационному письму от 26 августа 2025 года, помимо причины блокировки банк обязан в своем уведомлении подробно описать алгоритм действий, которые клиент должен предпринять для оспаривания решения и скорейшего снятия всех ограничений.
Банкам и коллекторам сейчас главное — быстро адаптироваться к изменившимся правилам «игры», чтобы сохранить репутацию, избежать нарушений и предотвратить убытки.
Источник: Рынок взыскания
Предыдущая тема
