Блокировка по ФЗ-115: как избежать и как снять блокировку

[rambool]

Вам выдали в офисе Сбербанка зарплату сегодня ?

Все выдали, счёт сказали закрыть нельзя

 

[Мария88]

около этой было. чуть больше

Скажите, пожалуйста, как можно написать вам в лс?

 

[Васек2025]

Каждый день работаю в черную, каждый день поступают денежные средства от разных физ лиц и даже от организаций. Никто мою карту сбер и тинькоф не блокнул, работаю уже несколько лет. Так же делаю перевожы разным физ лицам, оплачиваю разные счета покупаю в гипенмаркетах, снимаю наличку разные суммы в различных банкоматах. Официально безработный.

 

[Аноним1587]

Каждый день работаю в черную, каждый день поступают денежные средства от разных физ лиц и даже от организаций. Никто мою карту сбер и тинькоф не блокнул, работаю уже несколько лет. Так же делаю перевожы разным физ лицам, оплачиваю разные счета покупаю в гипенмаркетах, снимаю наличку разные суммы в различных банкоматах. Официально безработный.

Белых блокируют, чёрных не трогуют. Идеальное доказательство великолепной работоспособности закона!

 

[Marussia]

Короче у вас было так же просто закрыли счёт в втб и все?

Да, именно так, закрывать счет единственный вариант

 

[Deka]

Так они мне прямо и сказали закрывайте счет и мы с вами прощаемся , я не собирался им никакие бумаги и чеки предоставлять , а зарплата белая и официальная, поэтому и переживаю не придется ли мне ее ждать 2 недели , так как мадам из в ВТБ в офисе сказала , что все операции по карте и счету приостановлены и через 2 недели закроют карту и счет

Добрый день. Вы очень сильно рискуете, если вам нечего скрывать и всё прозрачно лучше предоставляйте весь список необходимых документов. Объясняю почему. На основании 115 ФЗ, не предоставляя запрашиваемую информацию, банк обязан предоставить о Вас информацию в финмониторинг ЦБ, где вы попадаете в чёрный список. Даже если вы получаете заработную плату на карту данного банка, на основании 115 ФЗ банк вправе вам отказать в дальнейшем обслуживании. Вы должны будете предоставить работодателю реквизиты другого банка куда необходимо будет осуществлять зачисление заработной платы. Но есть одно большое но. Ваша "чёрная метка" со временем может распространится и на те банки, которые вас продолжат обслуживать, по сколько отдел финмониторинга данных банков также в любой момент может запросить такой же пакет документов, как тот, который вас заблокировал, а учитывая "метку" такой исход в разы возрастает. И это меньшее из зол. Максимально что можно получить это бан во всех банках по 161 ФЗ и получать тогда зарплату вы сможете только через кассу работодателя, а обслуживать дистанционно какие-то платежи только через банкоматы банков.

 

[МарияМИА]

Свой Банк вчера блокнули днем. Вечером после отписки им открыли.

 

[_TIPCIC_]

Белых блокируют, чёрных не трогуют. Идеальное доказательство великолепной работоспособности .

Работай хоть в белую хоть в черную. Но когда писец придет.. блокировать будут все банки каскадно. А те кто остался из-за черного списка ЦБ. Работать с вами откажутся без смс и регистрации))). Тут надо будет себя отбеливать с помощью грамотных юристов. Других вариантов нет. А юрист нынче хитер и коварен. Обует тебя как липку и типа "я всё сделал что смог" Давай ДО СВИДАНИя!

 

[Iriska57]

Кто подскажет как безопасно обналичивать крипту ? Через р2р уже три банка в ТЧ тинек отвалился ... Все предоставлено было, все равно распрощались ... Ещё озон отвалился , боюсь уже на другие банки выводить , как тогда обналичивать крипту ? Наличные через офис обменниках, кто-то пробовал ?

 

[алларния]

Знающие люди,подскажите,заблокировал банк по 115 фз,карта давно уже существовала, причину примерно знаю,обменивала криптовалюту в обменнике и с ними поругалась(ненормальные уверяли ,что переплатили 20 тысяч), вопрос в чем,предоставить разумеется документы я не смогу по операциям,лежит большой вклад под проценты и плюс так на счету 560тысяч. Банк отдаст деньги сразу если просто придти в офис с паспортом?или все равно будут требовать обосновать операции и без этого ни копейки ни отдадут?кто сталкивался,расскажите как это все работает?стоит ли вообще обращаться к юристам ,чтобы снять этот 115фз?

 

[zaya]

Знающие люди,подскажите,заблокировал банк по 115 фз,карта давно уже существовала, причину примерно знаю,обменивала криптовалюту в обменнике и с ними поругалась(ненормальные уверяли ,что переплатили 20 тысяч), вопрос в чем,предоставить разумеется документы я не смогу по операциям,лежит большой вклад под проценты и плюс так на счету 560тысяч. Банк отдаст деньги сразу если просто придти в офис с паспортом?или все равно будут требовать обосновать операции и без этого ни копейки ни отдадут?кто сталкивался,расскажите как это все работает?стоит ли вообще обращаться к юристам ,чтобы снять этот 115фз?

Не знаю как в сбере, но в тиньке по 115 можно перевести деньги куда тебе нужно и закрывают счёт, думаю тут так же должно быть

 

[алларния]

Не знаю как в сбере, но в тиньке по 115 можно перевести деньги куда тебе нужно и закрывают счёт, думаю тут так же должно быть

Процент большой был на перевод в другой банк?

 

[zaya]

Процент большой был на перевод в другой банк?

Без процентов, по реквизитам

 

[Goodbas]

Бэкап после 30 дней сделали на другой банк . Через заявление об закрытие ДБО , если конечно дфм тебя хлопнул, то это беда ( ты в базе ...

 

[алларния]

Бэкап после 30 дней сделали на другой банк . Через заявление об закрытие ДБО , если конечно дфм тебя хлопнул, то это беда ( ты в базе ...

Можно по-русски?дбо ,дфм что это и чем грозит?

 

[Goodbas]

Можно по-русски?дбо ,дфм что это и чем грозит?

Дфм - Департамент Финансового Мониторинга (Мафия банков) так как я с ними боролся , нет смысла.

ДБО - Договор банковского обслуживания

 

[алларния]

Дфм - Департамент Финансового Мониторинга (Мафия банков) так как я с ними боролся , нет смысла.

ДБО - Договор банковского обслуживания

Чем грозит если хлопнул фин.мониторинг? Деньги могут не вернуть вообще?какие еще могут быть последствия?

 

[Goodbas]

Чем грозит если хлопнул фин.мониторинг? Деньги могут не вернуть вообще?какие еще могут быть последствия?

Деньги верну 100% . Просто ДФМ передаёт во все банки что у вас на счету в сбере был 115. К тому же если предоставлять доки , то будет не банк рассматривать а именно дфм. А у них там в голове че взбредет... месяц мне не отвечали, пришлось дбо закрыть

 

[Goodbas]

Когда мне прилетел в газпромбанк дфм 115 , втб тут же через неделю меня хлопнул ) я уже молчу про ак барс , в этот же день заблокировали ...

 

[алларния]

Когда мне прилетел в газпромбанк дфм 115 , втб тут же через неделю меня хлопнул ) я уже молчу про ак барс , в этот же день заблокировали ...

А вообще сам сбер по паспорту без перевода в другой банк могут выдать?

 

[Goodbas]

А вообще сам сбер по паспорту без перевода в другой банк могут выдать?

Нет , без закрытия дбо нет

 

[алларния]

Нет , без закрытия дбо нет

А закрыть без документов я могу? И сколько это времени займет?

 

[Goodbas]

А закрыть без документов я могу? И сколько это времени займет?

Без документов что значит ? Без док-ва о происхождение денег ? Дадут закрыть спокойно. Просто приходите с паспортом и пишите что бы закрыли дбо , прокладывать нужно будет дополнительно реквизиты , куда деньги банк должен перевести

 

[ole123]

Чем грозит если хлопнул фин.мониторинг? Деньги могут не вернуть вообще?какие еще могут быть последствия?

Вы читали название 115-фз? Финансирование терроризма и легализация преступных доходов и тп. Если это выходит чуть дальше обычно службы безопасности вашего банка, то иногда надо доказывать, что вы не финансируете террористов , например, через крипту (к которой тоже вопросов много) .

115 закон серьезный, особенно сейчас, и желаю, чтобы реально только банком все обошлось.

 

[Енот Потаскун]

А закрыть без документов я могу? И сколько это времени займет?

Тенек за 2 часа деньги на другой счет скинул ,озон через неделю пока я на банки ру отзыв не написал там среагировали

 

[Енот Потаскун]

Вы читали название 115-фз? Финансирование терроризма и легализация преступных доходов и тп. Если это выходит чуть дальше обычно службы безопасности вашего банка, то иногда надо доказывать, что вы не финансируете террористов , например, через крипту (к которой тоже вопросов много) .

115 закон серьезный, особенно сейчас, и желаю, чтобы реально только банком все обошлось.

Три карты по 115 улетело сижу уже 3 года на этапе грызу сухари очень серьзно все ты там сильно интернет не читай

 

[Goodbas]

Три карты по 115 улетело сижу уже 3 года на этапе грызу сухари очень серьзно все ты там сильно интернет не читай

Да не гони ))) Что за ирония )))

 

[ole123]

Три карты по 115 улетело сижу уже 3 года на этапе грызу сухари очень серьзно все ты там сильно интернет не читай

Если вы внимательно прочтете, человек спросил, если это выходит куда-то дальше банков. Я ответила на это


А вы грызите, может читать будете внимательнее ))

 

[Енот Потаскун]

Да не гони ))) Что за ирония )))

Зачем писать вырезкой с Гугла если сути не знать )

 

[Goodbas]

Зачем писать вырезкой с Гугла если сути не знать )

Согласен