Блокировка счёта/переводы p2p

[KtoKto]

Здравствуйте, актуально блоки счётов за переводы, покупки, оплаты и т.д.
Закон 115 фз работает для всех, без разбора и нет никаких исключений.
Опишу свои реальные истории, близких.
Чтоб в целом была ясна картина и люди имели запасной вариант, чтоб не было недоразумений при блокировке счёта.

 

[KtoKto]

Участились блокировки, из за больших переводов p2p, неважно каких сумм.
Нет никаких стандартов или единого критерия. Программа автоматически выбирает и блокирует счёт.
Дальше попадает на ручное рассмотрение и тут начинается веселье!
Откуда деньги, за что, кто перевёл и т.д.
Сразу напишу, я не играю/играл в казино, ставки, нет криптовалюты.

 

[KtoKto]

Покупал $ на 40к рублей, мне перевели в течении 1 часа, разными суммами. Часть отправил жене на карту, часть платежи сделал и чуток осталось на карте. На утро блок на Озон (не именная), позвонил знакомому, он в одной области, возглавляет Озон. Сказал на виртуалку шансов нет у меня, он помочь не может.
Тут началась борьба....Я был убеждён в своей провате.

 

[Speed001]

Соглашусь, блокировка эта чистый рандом. Из личного примера. В прошлом году также блокнули Росбанк, хотя на него приходили переводы все чистые, переводил со Сбера со своего в основном(средства вообще по соц.контракту были) или приходили переводы с МФО, в итоге прилетел блок 115 и средства смог снять только в начале года когда они объединились с Тинькофф.
Зато тот же Сбер сдавал в аренду(на несколько месяцев типо под крипту и т.п) в итоге чел попользовался им и вернул, и ни каких до сих пор по нему ограничений)))

 

[KtoKto]

Писал в банк как есть:
Что я не покупаю/продаю криптовалюту, оружие, наркотики. Что по закону сбп могу переводить до 30млн на свои счета.
Написал, что это жене переводы, оплата интернета, покупки (все чеки скинул), эти суммы за $ , вернули мне долг.
Перевод одному человеку, там сумма около 15к была, дом аренду оплатил. Скинул скрины переписок, где имя, телефон и т.д.
На следующий день спросили, работаю или нет.
Скинул 2 ндфл из банка. Я с зп карты, перевожу на Озон.
После этого блок сняли. Ушло на всё 48 часов.

 

[KtoKto]

1. Человек имеет белый доход более 1млн в месяц, статус премиум в Тбанке. Прилетел блок, скинул 2 ндфл, никаких чёрных переводов не было. Блок навсегда, ничего не объяснили.
2. Таксист 2 года работал с Убрир банком, получил блок за перевод 150р. Блок не сняли.
3. Человек перевёл со своего счёта жене 150к, блок. Сняли блок в офисе.
Все истории реальны, знаком лично с людьми.

 

[KtoKto]

Из личного опыта:
1. Для такси, сайтов, покупок на площадках, имейте отдельный счёт и не держите на нём сумму, которая для вас критична.
2. С зарплатой карты, переводы только себе по сбп, покупки в официальных магазинах и оплата тоже.
3. Имейте 2 номер, к которому будут привязаны кошельки, виртуальные карты.
4. Не переводите просто так деньги, не зная человека. Например для привязки карты 10р. Благое дело, не спорю. Но вы не знаете человека и цепочку его переводов. По цепочке и вам может прилететь блок.
5. Всё описанное только для тех, кто без чёрных выплат, покупок, отмывания и т.д.
Никто не даст 100% гарантии, что вы не получите блок.
Если нечего доказывать или не хотите, забирайте деньги и закрывайте счёт.

 

[artzse]

Личная история, тинек блокировал счета по 115 за P2P покупку и продажу крипты, скинул им все чеки, 2ндфл и прочие документики - разблокировали в течении пары дней

 

[KtoKto]

Байки :
Я держу на карте деньги, специально не снимаю, покупаю продукты, мне ничего не будет.
У меня именная карта, давно ей пользуюсь и млн рублей кручу.
Меня это не касается, я честный гражданин и работаю официально.
Нет гарантий 100% и никто вам их не даст.
Не держите все яйца в одной корзине.

 

[KtoKto]

Субъективные критерии блокировки:
Частые переводы p2p, любые суммы. В основном маленькие от 100р до 5к течении 2х часов.
Покупки в неофициальных магазинах, сайтах.
И самое главное, что будьте готовы, что спустя год, два и т.д. Вам может предъявить налоговая и тут дела, куда более печальны.

 

[Тупенький]

5 лет с 2020 года программировал на фрилансе и получал деньги в USDT и потом продавая их за рубли (P2P). Карта была сберовская именная, до сих пор живая, правда на ней сейчас аресты, но это другое. Сейчас пользуюсь картой родственницы в возрасте уже несколько месяцев, тоже пока живет. Сделки стараюсь создавать на ровные суммы, то есть 5000, 5500, 5750. Итд. Каким-то чудом меня пока не трогают, хотя этих переводов суммарно уже больше тысячи, наверное. Мб связано с тем что все бабки я всаживаю в ставочки, не знаю

 

[KtoKto]

Есть обменники, где вы можете купить $, обменять на рубли, на валюту местную (например вы в Турции, вам нужны лиры и т.п), обменять свою крипту на нал и т.д.
В крупных городах от 150к/200к обмен.
Будьте аккуратны, никаких покупок в личных сообщениях в ТГ или Ватсап например. Полно мошенников, подделывают ники, номера, сайты и т.д.