Блокировка в рамках 115 ФЗ

[vnuk]

Послушайте, я сталкивался с такой ситуацией в 3-х банках, первый раз звонил писал в поддержку сутками, ответы всегда шаблонные «доказать происхождение денег», доказать вы ничего не сможете так как у вас нет ответов эти вопросы! Ваши действия следующие: пишите заявление на закрытие счета, и новые реквизиты куда вам отправят деньги, прям вот смело звоните или пишите в поддержку, много нервов себе сэкономите

Дело говоришь, нервы дороже)

 

[Manya]

Да есть, я сам был в шоке.
Когда пошёл в банк ббр открыть новую карту, мне сотрудник такая: О, а вы оказывается целых два раза были заблокированы по фз115, я такой эммм, откуда вы знаете, на что мне ответили из базы данных. Так как клиент, может заниматься некорректной деятельностью

Нормально так то,у меня озон блокнул,хотя там были переводы и оплаты по существу,скидывала им чеки херово туча,потом надоело,сказала блокируйте,банк все равно у вас херня.И что теперь значит я в реестре?

 

[vnuk]

Нормально так то,у меня озон блокнул,хотя там были переводы и оплаты по существу,скидывала им чеки херово туча,потом надоело,сказала блокируйте,банк все равно у вас херня.И что теперь значит я в реестре?

Не могу ничего сказать, это надо вам прийти в банк Москвы. Там вам точно скажут, у меня блокировали по фз: Озон, сбер, и Росбанк

 

[Manya]

Не могу ничего сказать, это надо вам прийти в банк Москвы. Там вам точно скажут, у меня блокировали по фз: Озон, сбер, и Росбанк

Далеко,не пойду

 

[vnuk]

Далеко,не пойду

Я имею ввиду банк Москвы так называется)

 

[Manya]

Я имею ввиду банк Москвы так называется)

У меня его все равно нет

 

[vnuk]

У меня его все равно нет

Понял, ну тогда.
Просто думайте ))))

 

[Marussia]

Послушайте, я сталкивался с такой ситуацией в 3-х банках, первый раз звонил писал в поддержку сутками, ответы всегда шаблонные «доказать происхождение денег», доказать вы ничего не сможете так как у вас нет ответов эти вопросы! Ваши действия следующие: пишите заявление на закрытие счета, и новые реквизиты куда вам отправят деньги, прям вот смело звоните или пишите в поддержку, много нервов себе сэкономите

Дело в том что у знакомой с работы была такая же ситуация и тоже за переводы каким-то людям по сбп, тоже банк ВТБ, правда было дело года 2 назад…но она говорила что в отделении ей счет разблокировали, мол, спрашивали за конкретные переводы, она ерунду какую то наплела-да мой знакомый но фамилии не знаю) и отстали от нее…а у меня даже слушать не захотели когда сказала говорите что за перевод любой объясню

 

[Marussia]

Добро пожаловать в лигу попаданцев по 115.

Хороших исходов почти нет, закрытие счёта и перевод средств в другой банк — самое простое и «быстрое» решение.

Если у вас есть Тинькофф, переходите туда, уже года 2-3 они лояльно относятся к таким переводам (гоняю крипту и переводы по бирже займов, знаю на личном опыте).

Да именно на Тинькофф собираюсь перевести…блин, стремно аж, это будет уже вторая смена зп счета за полгода! В первый раз меняла когда долги по мфо были-списывали с карты) а теперь они полюбому снова поинтересуются что случилось, даже стыдно за это 115фз…

 

[Manya]

Да именно на Тинькофф собираюсь перевести…блин, стремно аж, это будет уже вторая смена зп счета за полгода! В первый раз меняла когда долги по мфо были-списывали с карты) а теперь они полюбому снова поинтересуются что случилось, даже стыдно за это 115фз…

Скажите закрыла накопительный счет,а он был привязан к счету карты и все)

 

[Aleksam]

Да именно на Тинькофф собираюсь перевести…блин, стремно аж, это будет уже вторая смена зп счета за полгода! В первый раз меняла когда долги по мфо были-списывали с карты) а теперь они полюбому снова поинтересуются что случилось, даже стыдно за это 115фз…

У Тинькофф были очень большие проблемы с блокировками по 115-ФЗ в 2021 году, тогда ЦБ выпустил предписание банкам по мониторингу подобных операций, но никто не знал, как эти критерии контролировать. На форумах был шквал жалоб, люди своим родственникам переводили деньги в другой банк и другой регион, и в ту же секунду получали блокировку. После этого значительно ослабили мониторинговую систему и вот уже примерно 3 года я вообще не наблюдаю жалоб по этой теме, хотя сам влетал на неё за п2п.

В общем, думаю, что у вас будет всё в порядке с жёлтыми.

 

[Marussia]

Послушайте, я сталкивался с такой ситуацией в 3-х банках, первый раз звонил писал в поддержку сутками, ответы всегда шаблонные «доказать происхождение денег», доказать вы ничего не сможете так как у вас нет ответов эти вопросы! Ваши действия следующие: пишите заявление на закрытие счета, и новые реквизиты куда вам отправят деньги, прям вот смело звоните или пишите в поддержку, много нервов себе сэкономите

Да так и собираюсь сделать, эмоций куча конечно я с денег что на карте плюс завтра что придут собиралась родным часть Долгов отдать, а получается ещё в долг надо спрашивать!!!! Ну ладно, по существу вопрос-прочитала в инете что при закрытии счета и переводе на другой банк ещё и комиссию с меня удержат 15-20 проц? Господи ну неужели правда?!?! У вас как было?

 

[Aleksam]

Да так и собираюсь сделать, эмоций куча конечно я с денег что на карте плюс завтра что придут собиралась родным часть Долгов отдать, а получается ещё в долг надо спрашивать!!!! Ну ладно, по существу вопрос-прочитала в инете что при закрытии счета и переводе на другой банк ещё и комиссию с меня удержат 15-20 проц? Господи ну неужели правда?!?! У вас как было?

Некоторые банки правда удерживают, Тинькофф перестал это делать почти сразу же.

 

[Marussia]

Скажите закрыла накопительный счет,а он был привязан к счету карты и все)

Да как вариант)

 

[AlexxxDisert]

У меня ПСБ на днях так отлетел)) в банке женщине сказал как на духу, она говорит блин ничего нельзя сделать, надо какую нибудь левую карту для этого использовать. Написал на закрытие и сказали через 15 дней в кассу топай. Тинькофф кстати тоже отлетает но там в месяц было операций тыщ на 500

 

[stakan100gr.]

Да так и собираюсь сделать, эмоций куча конечно я с денег что на карте плюс завтра что придут собиралась родным часть Долгов отдать, а получается ещё в долг надо спрашивать!!!! Ну ладно, по существу вопрос-прочитала в инете что при закрытии счета и переводе на другой банк ещё и комиссию с меня удержат 15-20 проц? Господи ну неужели правда?!?! У вас как было?

Нет, никакой комиссии не было насколько я помню

 

[Sergffg]

Да так и собираюсь сделать, эмоций куча конечно я с денег что на карте плюс завтра что придут собиралась родным часть Долгов отдать, а получается ещё в долг надо спрашивать!!!! Ну ладно, по существу вопрос-прочитала в инете что при закрытии счета и переводе на другой банк ещё и комиссию с меня удержат 15-20 проц? Господи ну неужели правда?!?! У вас как было?

Здравствуйте)тоже произошла такая ситуация с блокировкой втб по 115,есть вклад и зп туда приходит уже лет 10)сумма в общем больше 600к,никаких смс звоноков от банка не было)поехал в офис там спросил как можно разблокировать,мне сказали что практически не реально будет собрать все документы подтверждающие,проще закрыть и вывести)карт других не было,пришлось открывать в сбере)завтра снова поеду в втб писать заявление на закрытие ,а там будет видно что да как)но почитав все отзывы про втб в данной ситуации,верю только в чудо)Теперь жалею что наличных денег не держал,аванс тоже мимо,уже не успеет на сбер прийти(

 

[sergserg]

Подскажите пожалуйста) Классика, ВТБ заблокировали счет с деньгами (3 перевода за этот месяц на слоты было по СБП), завтра ЗП ещё должна прийти на эту карту, никакого уведомления перед блоком от них, гадов, не приходило причем! Что делать, кто как вышел из ситуации, как сделать чтоб максимально быстро получить свои деньги??? Меня не теория интересует (почитала уже) а реальные истории. Даст ли какой-то эффект скандал в офисе? Была сегодня в двух офисах, в первом была ошарашена так как раньше и не слышала о подобной дичи с блокировкой, сказала буду на вас жаловаться в ЦБ но я так понимаю им пофиг?) Во втором офисе тоже сказали писать заявление на закрытие счета и что мои деньги смогу получить только в течение месяца!!!!! Или же за полгода предоставляйте чеки, справки… Блин, как максимально эффективно и без потерь выйти из ситуации? Нашли отмывальщицу денег блин

отписывайтесь в дальнейшем по поводу решения вопроса)

 

[sergserg]

В Сбербанке как то проще с этим)знакомому прилетел блок по 115 ,он пошел разом снял наличкой

 

[ТатаКам]

Подскажите пожалуйста) Классика, ВТБ заблокировали счет с деньгами (3 перевода за этот месяц на слоты было по СБП), завтра ЗП ещё должна прийти на эту карту, никакого уведомления перед блоком от них, гадов, не приходило причем! Что делать, кто как вышел из ситуации, как сделать чтоб максимально быстро получить свои деньги??? Меня не теория интересует (почитала уже) а реальные истории. Даст ли какой-то эффект скандал в офисе? Была сегодня в двух офисах, в первом была ошарашена так как раньше и не слышала о подобной дичи с блокировкой, сказала буду на вас жаловаться в ЦБ но я так понимаю им пофиг?) Во втором офисе тоже сказали писать заявление на закрытие счета и что мои деньги смогу получить только в течение месяца!!!!! Или же за полгода предоставляйте чеки, справки… Блин, как максимально эффективно и без потерь выйти из ситуации? Нашли отмывальщицу денег блин

если у вас есть приложение другого банка -попробуйте сделать там пополнение через другой банк, внесите данные карты втб, должна смс прийти автоматом от втб с кодом, может получится таким образом перевести деньги.

 

[Marussia]

Здравствуйте)тоже произошла такая ситуация с блокировкой втб по 115,есть вклад и зп туда приходит уже лет 10)сумма в общем больше 600к,никаких смс звоноков от банка не было)поехал в офис там спросил как можно разблокировать,мне сказали что практически не реально будет собрать все документы подтверждающие,проще закрыть и вывести)карт других не было,пришлось открывать в сбере)завтра снова поеду в втб писать заявление на закрытие ,а там будет видно что да как)но почитав все отзывы про втб в данной ситуации,верю только в чудо)Теперь жалею что наличных денег не держал,аванс тоже мимо,уже не успеет на сбер прийти(

Ооо ну у вас ситуация ещё серьезнее, у меня в разы меньше денег и то вчера весь день был благодаря банку испорчен, расстроилась. У меня вместе с сегодняшними деньгами которые должны прийти сумма около 170к будет, скоро вот еду заявление писать на закрытие счета, все узнаю надеюсь хоть отдадут все деньги без всяких вычетов

 

[Marussia]

В Сбербанке как то проще с этим)знакомому прилетел блок по 115 ,он пошел разом снял наличкой

Получается втб самый конченый?) я тоже в двух отделениях вчера пыталась уговорить просто отдать мне деньги с карты наличкой которые там лежат, у меня др завтра))) неее, втб без вариантов…в течение месяца

 

[Marussia]

если у вас есть приложение другого банка -попробуйте сделать там пополнение через другой банк, внесите данные карты втб, должна смс прийти автоматом от втб с кодом, может получится таким образом перевести деньги.

Оооо буду сейчас пробовать, у меня ещё 3 банков приложения

 

[Marussia]

если у вас есть приложение другого банка -попробуйте сделать там пополнение через другой банк, внесите данные карты втб, должна смс прийти автоматом от втб с кодом, может получится таким образом перевести деньги.

Увы не вышло, нет каких то разрешений от ВТБ-может надо было заранее настроить их в приложении, но я ж не знала что меня заблочат)

 

[sergserg]

Увы не вышло, нет каких то разрешений от ВТБ-может надо было заранее настроить их в приложении, но я ж не знала что меня заблочат)

тоже попробовал и ничего не вышло)

 

[sergserg]

Ооо ну у вас ситуация ещё серьезнее, у меня в разы меньше денег и то вчера весь день был благодаря банку испорчен, расстроилась. У меня вместе с сегодняшними деньгами которые должны прийти сумма около 170к будет, скоро вот еду заявление писать на закрытие счета, все узнаю надеюсь хоть отдадут все деньги без всяких вычетов

Здравствуйте)не ездили еще в банк?Я сегодня съездил закрыл счета,сказали в течении 5-7 дней позвонят и скажут что да как насчёт вывода

 

[sergserg]

Здравствуйте)не ездили еще в банк?Я сегодня съездил закрыл счета,сказали в течении 5-7 дней позвонят и скажут что да как насчёт вывода

Точнее подал заявление на закрытие счетов)

 

[Andrey7609]

Мне тоже блокировали ВТБ-115 фз, писал заявление о переводе на др.счет в другом банке, ждал дней 30,пришел в офис-наличными снять не дали, только переводом, при этом комиссия не малая, так как сумма большая была,подозреваю ВТБ это делает специально чтобы содрать комиссию.

 

[sergserg]

Мне тоже блокировали ВТБ-115 фз, писал заявление о переводе на др.счет в другом банке, ждал дней 30,пришел в офис-наличными снять не дали, только переводом, при этом комиссия не малая, так как сумма большая была,подозреваю ВТБ это делает специально чтобы содрать комиссию.

А какая примерно комиссия была?

 

[Andrey7609]

Банк смотрит на именно поступления, а не на отправления ,спустя пришел и сказал менеджеру пишите запрос, чтоб ВТБ дали ответ. Написали, очень интересно какие операции они сочли как незаконную предпринимательскую деятельность. Ответ придет АО Почтой России.