Блокировка по ФЗ-115: как избежать и как снять блокировку

[Енот Потаскун]

Если вы внимательно прочтете, человек спросил, если это выходит куда-то дальше банков. Я ответила на это


А вы грызите, может читать будете внимательнее ))

Я читать не умею у меня 3 класса и я уже сижу 3 год по 115 фз

 

[алларния]

Без документов что значит ? Без док-ва о происхождение денег ? Дадут закрыть спокойно. Просто приходите с паспортом и пишите что бы закрыли дбо , прокладывать нужно будет дополнительно реквизиты , куда деньги банк должен перевести

Так вот,ближе к теме,я не могу понять,если я завтра закрою дбо,могу ли я зарезервировать деньги и снять в Сбербанке?ведь если я укажу реквизиты другого банка,то кто мне даст гарантию что фин.мониторинг не блокнет и ее как только поступят средства?и что я так по всем банкам таскаться буду?)

 

[ole123]

Я читать не умею у меня 3 класса и я уже сижу 3 год по 115 фз

Вам бы в ветку с Бобром. Goodbas подскажет. Споетесь там с ним )

 

[Енот Потаскун]

Сидим с бобром за столом вдвоем едим катлетки

 

[Goodbas]

Так вот,ближе к теме,я не могу понять,если я завтра закрою дбо,могу ли я зарезервировать деньги и снять в Сбербанке?ведь если я укажу реквизиты другого банка,то кто мне даст гарантию что фин.мониторинг не блокнет и ее как только поступят средства?и что я так по всем банкам таскаться буду?)

Никто ничего не блокнет, просто снимите в кассе. Понимания Резервацияв банке отсутствует. У вас два хода. Доказать и х*й забить. Просто переведут в другой банк и снимите спокойно. Ничего они не блокнут )

 

[Енот Потаскун]

Так вот,ближе к теме,я не могу понять,если я завтра закрою дбо,могу ли я зарезервировать деньги и снять в Сбербанке?ведь если я укажу реквизиты другого банка,то кто мне даст гарантию что фин.мониторинг не блокнет и ее как только поступят средства?и что я так по всем банкам таскаться буду?)

Мне просто из скинь у меня точно в надежном месте будут , у пристава

 

[Goodbas]

Мне просто из скинь у меня точно в надежном месте будут , у пристава

А что ... а это идея )

Есть пить не просят )

 

[алларния]

Никто ничего не блокнет, просто снимите в кассе. Понимания Резервацияв банке отсутствует. У вас два хода. Доказать и х*й забить. Просто переведут в другой банк и снимите спокойно. Ничего они не блокнут )

Ну в самом сбере я точно снять не смогу,верно?у меня второй банк это альфа, если туда прилетит со сбера 2 ляма, они выдадут их?

 

[Goodbas]

Ну в самом сбере я точно снять не смогу,верно?у меня второй банк это альфа, если туда прилетит со сбера 2 ляма, они выдадут их?

Мы снова ходим по кругу...

Перечитайте мои ответы пожалуйста.

 

[алларния]

Мы снова ходим по кругу...

Перечитайте мои ответы пожалуйста.

Так в ответах нет конкретики. Нужны конкретные ответы на вопросы, если закрою завтра договор обслуживания, сможет ли мне сам Сбербанк выдать средства,или в любом случае нужно переводить в другой банк?Сколько займет по времени это всё? И вы пишите,что у вас заблокировали акбарс в тот же день,и втб через неделю, так значит возможно то,что я отправлю в другой банк (например в альфу все деньги) и фин мониторинг заблокирует и карту альфа-банка. И я тогда буду по всем банкам бегать?

 

[Goodbas]

Так в ответах нет конкретики. Нужны конкретные ответы на вопросы, если закрою завтра договор обслуживания, сможет ли мне сам Сбербанк выдать средства,или в любом случае нужно переводить в другой банк?Сколько займет по времени это всё? И вы пишите,что у вас заблокировали акбарс в тот же день,и втб через неделю, так значит возможно то,что я отправлю в другой банк (например в альфу все деньги) и фин мониторинг заблокирует и карту альфа-банка. И я тогда буду по всем банкам бегать?

Так вы даже не знаете дфм у вас или банк заблокировал ..

 

[ole123]

Так в ответах нет конкретики. Нужны конкретные ответы на вопросы, если закрою завтра договор обслуживания, сможет ли мне сам Сбербанк выдать средства,или в любом случае нужно переводить в другой банк?Сколько займет по времени это всё? И вы пишите,что у вас заблокировали акбарс в тот же день,и втб через неделю, так значит возможно то,что я отправлю в другой банк (например в альфу все деньги) и фин мониторинг заблокирует и карту альфа-банка. И я тогда буду по всем банкам бегать?

Да не ответят прямо на вопрос. Потому что у каждого ситуация своя. Если вы звонили уже в поддержку и вам не сказали чтото конкретное, позвоните. Но, скорее всего, вас попросят запрос написать - и это будет долго. Надо как можно раньше в Сбер идти ножками, и узнать, какие доки потребуют, особенно с криптой. А потом уже исходя, из того , что скажут, действовать

 

[Енот Потаскун]

Так в ответах нет конкретики. Нужны конкретные ответы на вопросы, если закрою завтра договор обслуживания, сможет ли мне сам Сбербанк выдать средства,или в любом случае нужно переводить в другой банк?Сколько займет по времени это всё? И вы пишите,что у вас заблокировали акбарс в тот же день,и втб через неделю, так значит возможно то,что я отправлю в другой банк (например в альфу все деньги) и фин мониторинг заблокирует и карту альфа-банка. И я тогда буду по всем банкам бегать?

Мозги на тут не делай с утра пораньше завтра заберешь свои 2к

 

[Goodbas]

Мозги на тут не делай с утра пораньше завтра заберешь свои 2к

Ахахахахахаь да ну нах*й ахахахаха

 

[алларния]

Да не ответят прямо на вопрос. Потому что у каждого ситуация своя. Если вы звонили уже в поддержку и вам не сказали чтото конкретное, позвоните. Но, скорее всего, вас попросят запрос написать - и это будет долго. Надо как можно раньше в Сбер идти ножками, и узнать, какие доки потребуют, особенно с криптой. А потом уже исходя, из того , что скажут, действовать

Я понимаю,что в любом случае запросят доки,но это долгий путь и у меня их нет. Мне лучше закрыть договор обслуживания?чтоб сразу выдали средства?чтоб не выжидать время.

 

[Goodbas]

Я понимаю,что в любом случае запросят доки,но это долгий путь и у меня их нет. Мне лучше закрыть договор обслуживания?чтоб сразу выдали средства?чтоб не выжидать время.

тебе день в день никто ничего не даст , б*ят* это уже пережеванный 3х разовый калл. Я тебе уже написал все что можно сделать

 

[Aleksam]

В Сбер подойдите, составьте заявление на закрытие счёта и всё. Деньги можно получить в кассе или переводом по реквизитам в другой ваш банк, блокировки не будет. Если никуда ходить не хочется, то можно через онлайн приёмную ЦБ составить обращение. Прикладываете заявление с просьбой о закрытии счёта, реквизиты для перевода остатка ДС, скан/фото вашего паспорта. В течение пары дней получите ответ от ЦБ, что они перенаправили информацию в Сбер, обычно в течение недели деньги переводят (но бывает до 15 дней), счёт закрывают до 45 дней. Если вклад будет закрыт, то потеряете проценты, не забывайте. Пытаться разблокировать смысла почти нет, забудьте теперь о зелёном банке.

 

[Енот Потаскун]

Я понимаю,что в любом случае запросят доки,но это долгий путь и у меня их нет. Мне лучше закрыть договор обслуживания?чтоб сразу выдали средства?чтоб не выжидать время.

бл* просто приди закрой счет получил деньги , или напиши в чат сбера туда кидаешь реквизиты альфы и все Делов то по времени по разному максимум 30 дней но это все быстрее происходит

 

[Енот Потаскун]

тебе день в день никто ничего не даст , бят это уже пережеванный 3х разовый калл. Я тебе уже написал все что можно сделать

Братишка поедем почилим попердим поговорим ,тема тухлая уже все раскидали тут нас за терпил считают не слушают

 

[Aleksam]

бл* просто приди закрой счет получил деньги , или напиши в чат сбера туда кидаешь реквизиты альфы и все Делов то по времени по разному максимум 30 дней но это все быстрее происходит

При закрытии счёта никаких 30 дней нет, это нарушение сроков. Фактически там неделя.

 

[Goodbas]

Братишка поедем почилим попердим поговорим ,тема тухлая уже все раскидали тут нас за терпил считают не слушают

Cогласен =3

 

[Енот Потаскун]

При закрытии счёта никаких 30 дней нет, это нарушение сроков. Фактически там неделя.

Мне одно 30 дней хотел перевести ,)но я на банки ту отзыв оставил связались и быстрее все сделали

 

[ole123]

Я понимаю,что в любом случае запросят доки,но это долгий путь и у меня их нет. Мне лучше закрыть договор обслуживания?чтоб сразу выдали средства?чтоб не выжидать время.

При большой сумме , даже на вкладе, банк может потребовать происхождение средств. При маленьких - нет. Я сейчас не в курсе, какая для Сбера сумма считается большой, поэтому врать не буду. Но вы тут не узнаете ответа на ваш вопрос, всех деталей никто не знает вашего дела. И внутренних доков Сбера тоже

 

[borzYNZS]

Автор, немного не по теме, но может поможет. У меня по 115 альфу прикрыли моментально из-за оборотов смешных вообще. Если и будете что-то делать, то лучше не туда. Они очень придирчивые, прям очень.

 

[Aleksam]

Автор, немного не по теме, но может поможет. У меня по 115 альфу прикрыли моментально из-за оборотов смешных вообще. Если и будете что-то делать, то лучше не туда. Они очень придирчивые, прям очень.

Альфа злой, но вряд ли в этой ситуации будут проблемы. При переводе остатка ДС по реквизитам банки обычно указывают, что это за перевод и почему он совершён. Даже если фрод-система сработает, то можно будет легко объясниться, но такого лично у меня никогда не было, а я тот ещё любитель по 115 улетать.

 

[ole123]

Альфа злой, но вряд ли в этой ситуации будут проблемы. При переводе остатка ДС по реквизитам банки обычно указывают, что это за перевод и почему он совершён. Даже если фрод-система сработает, то можно будет легко объясниться, но такого лично у меня никогда не было, а я тот ещё любитель по 115 улетать.

А суммы большие по остаткам ?

 

[алларния]

Альфа злой, но вряд ли в этой ситуации будут проблемы. При переводе остатка ДС по реквизитам банки обычно указывают, что это за перевод и почему он совершён. Даже если фрод-система сработает, то можно будет легко объясниться, но такого лично у меня никогда не было, а я тот ещё любитель по 115 улетать.

А может ли быть такая ситуация что Сбербанк откажет закрывать счет и не вернет средства ссылаясь на фин.мониторинг и согласование с ним,что в любом случае нужны документы?читаю банки ру,что Сбербанк отказал в выдаче денег,аж волосы зашевелились

 

[Aleksam]

А может ли быть такая ситуация что Сбербанк откажет закрывать счет и не вернет средства ссылаясь на фин.мониторинг и согласование с ним,что в любом случае нужны документы?читаю банки ру,что Сбербанк отказал в выдаче денег,аж волосы зашевелились

Нет, закрыть счёт вы имеете право в одностороннем порядке по личному требованию. Деньги получите при любом исходе. Я бы на вашем месте сходил в Сбер, там без лишней суеты попросил расторгнуть ДБО и забрать все средства. При любом намёке на неблагоприятный исход обращался бы в приёмную ЦБ, никогда не подводили.

 

[ole123]

А может ли быть такая ситуация что Сбербанк откажет закрывать счет и не вернет средства ссылаясь на фин.мониторинг и согласование с ним,что в любом случае нужны документы?читаю банки ру,что Сбербанк отказал в выдаче денег,аж волосы зашевелились

Да вы съедите себя сейчас таким образом )
Вы паникуйте, что ли, когда чуть больше информации соберете, от Сбера, например )) вот вам нервов не жалко своих

// я тоже периодически умею накрутить себя, но борюсь, иначе с ума можно сойти )

 

[Aleksam]

А суммы большие по остаткам ?

Не, копейки. Но фрод-система может триггернуться на перевод по СБП самому себе тысячи рублей.