Дропперам запретили переводить больше 100 тысяч рублей

[Ya & Ko 🦜]

Возможности дропперов для вывода и обналичивания денег ограничены в России​

Теперь они не смогут переводить себе и другим людям больше 100 тысяч рублей в месяц, соответствующая норма закона вступила в силу с 15 мая.

Мера коснется только тех людей, сведения о которых есть в базе данных Банка России о мошеннических операциях. Информация о дропперах доступна всем банкам и правоохранительным органам, ее формируют на основе сведений от кредитных организаций обо всех случаях и попытках мошенничества, также она учитывает информацию от правоохранителей.

Если сведения о клиенте попадают в базу данных регулятора, банк может приостановить действие его карты или закрыть доступ к онлайн-банкингу. Если кредитная организация этого не сделала, то с 15 мая для такого человека вводится лимит — он не сможет переводить себе или другим людям больше 100 тысяч рублей в месяц.

При этом, если сведения о противоправных действиях человека поступают в базу данных от правоохранительных органов, банк обязан заблокировать карты и доступ к онлайн-банку.

ЦБ также объяснил, почему установлен лимит именно в 100 тысяч рублей — при таком ограничении гражданин, с одной стороны, сможет совершать жизненно важные переводы, а с другой — не будет заниматься выводом и обналичиванием похищенных денег. Если он хочет совершить перевод на сумму более 100 тысяч рублей, ему нужно обратиться в отделение банка с паспортом или другим документом, удостоверяющим личность.

На платежи в адрес юридических лиц ограничение не распространяется, то есть человек, информация о котором содержится в базе данных ЦБ, по-прежнему сможет с использованием карт и онлайн-банкинга покупать товары в магазинах или на маркетплейсах, платить за коммунальные и другие услуги, указал регулятор.

Источник: РИА Новости

 

[Serejechka]

С 15 мая 2025 года действуют новые ограничения ЦБ в рамках борьбы с дроповодоством.
Если кто-то попадает в базу данных ЦБ как человек, замешанный в мошенничестве с денежными переводами (без согласия клиента), то его ограничивают:

лимит 100 тыс. руб/мес на переводы с карты на карту и переводы по СБП, в т.ч. самому себе. Делать покупки — можно. Сделать перевод в отделении банка — скорее всего возможно.
Если же информация поступает по линии МВД, то карты и ДБО блокируются вовсе.

Источник: новость Банка России (ТГ-канал)

А как раньше?

Раньше даже при нахождении в «БАЗЕ» в некоторых банках некоторые люди могли спокойно пользоваться дистанционными банковскими услугами без серьезных ограничений.
Даже если банк его ни в чем не подозревает. Времена меняются, теперь важен факт наличия клиента в базе ЦБ по 161-ФЗ.

С одной стороны, изменения выглядят как ужесточение: выдаётся красная метка — человек замешан в мошенничестве.
С другой стороны, есть поблажки вроде этого лимита переводов, чтобы уж совсем не быть лишённым доступа к банковскому счёту.

Обычных людей, не передающих карты третьим лицам, всё это не касается. Если видите истеричные новости про лимиты в 100 тыс - не читайте это.

Но, как мы знаем, системы антифрода не идеальны и относительно легко можно попасть под антифрод, блокировку, в черный список, даже при переводе самому себе.

Что делать, если попал под ограничения?

Есть 2 варианта.

1. Идти в банк, умолять, что произошло досадное недоразумение просить вывести из списка по 161-ФЗ, но это если знаешь, в каком банке дело.
2. Через сайт ЦБ подать обращение: https://www.cbr.ru/reception/, тема - «Информационная безопасность»
ЦБ либо выносит решение об удовлетворении заявлении, либо присылает отрицательный ответ и указывает инициатора включения в базу. Дальше необходимо разбираться с этим банком.

Почему такое вообще происходит?

ЦБ борется с оборотом похищенных денег. Сейчас дропом за 3-10 тыс. руб может стать что 50-летний Толик - местный алкоголик, что 14-летний Коля.
Передали карту или её реквизиты — подставили себя.

Дальше будет только хуже: в планах урезание числа карт на человека, сроки до 6 лет и штрафы до миллиона.

Дайджест

 

[Serejechka]

«БАЗА» Банка России: проверяем включение своих реквизитов в базу данных о мошеннических операциях за 5 минут

На Госуслугах есть сервис, который ищем либо по фразе Информация о наличии сведений в базе данных ЦБ или по ссылке https://www.gosuslugi.ru/624724/1/form

Сейчас базы данных о деловой репутации ведутся в соответствии со статьями 75 и 76.7 Закона о Банке России. Нам нужна 75-ая статья.

Результат обещают в течение 7 рабочих дней, по факту это дело 5-10 минут.
Результат — на скриншотах.

Отсутствие ограничений по деловой репутации — это не гарантия, что ограничений нет ни в одном из банков.

Дайджест

 

[Vanderius]

Так эта тема уже есть на форуме.Будте внимательнее