Блокировка по ФЗ-115: как избежать и как снять блокировку

[Vikkitm]

Переводы мелкие

Большие ли суммы проводили?

Доходы поступали или только переводы?

в месяц вместе с пособиями 180 тыс, но сюда входят и оплаты , покупки,займы, и пополнения карты через банкомат. Просто в один прекрасный день было много поступлений от 3х лиц.

 

[Брофловский]

Если карта будет по итогу нужна то полтора года подождать, тогда будет возможность снять 115 фз с тинька, к тому времени подостынут

 

[toptip]

Если карта будет по итогу нужна то полтора года подождать, тогда будет возможность снять 115 фз с тинька, к тому времени подостынут

как снять? давно уже заблочили, сейчас не пробовал

 

[вовррсому]

Если карта будет по итогу нужна то полтора года подождать, тогда будет возможность снять 115 фз с тинька, к тому времени подостынут

1,5 года ? Это только в тиньке работает? Почти год назад втб заблочили все счета , без объяснений

 

[Брофловский]

1,5 года ? Это только в тиньке работает? Почти год назад втб заблочили все счета , без объяснений

По втб шансов как правило нет. Тинек да есть возможность спустя примерно такой срок

 

[Брофловский]

1,5 года ? Это только в тиньке работает? Почти год назад втб заблочили все счета , без объяснений

В чат пиши что просишь снять ограничения, скажешь брал займы отдавал активно, если переводы от физиков говоришь что в дигикеш брал условном, типа они через криптовалютой через третьих лиц давали и также возращал, возможно отделаешься предоставлением справки ндфл

 

[вовррсому]

По втб шансов как правило нет. Тинек да есть возможность спустя примерно такой срок

Эх, печально( в офисе уже поняла что они невменько . Только орут и каждый своё твердит . Только ждать когда уже эту помойку закроют

 

[Брофловский]

А ещё заметил у автор не просто 115 фз, а ещё 4.5 УКБО, это короче неснимаемое нарушение

 

[Закупщик]

А ещё заметил у автор не просто 115 фз, а ещё 4.5 УКБО, это короче неснимаемое нарушение

а из-за чего 4.5 можно прилететь ?

 

[Vikkitm]

Если карта будет по итогу нужна то полтора года подождать, тогда будет возможность снять 115 фз с тинька, к тому времени подостынут

А почему полтора года?

 

[Vikkitm]

а из-за чего 4.5 можно прилететь ?

Тоже интересно

 

[ole123]

а из-за чего 4.5 можно прилететь ?

Оно не прилетает. Это просто правила банковского обслуживания. В Тиньке этот пункт в одностороннем порядке разрешает блокировать. Из-за 115 фз.

Знакомый за 2 месяца с ними справился, но он в офис ходил ( тогда у них был на Водном стадионе основной, сейчас на Белке могут).

 

[Rled]

Если дают вывести, то выводить, закрыть и забыть. Со 115 тяжело бороться по крайней мере Юр лицам, там вообще будет блок во всех банках и остаток отдают наличными под 30|40%. За физиков сейчас взялись поэтому надо понимать что приходит и что уходит.

 

[Выдрочка]

Меня два дня назад блокнули в Себере. Обналичил крипту на байбите на 5к. При этом отказ от перевыпуска карты и разблокировки счета. Ни в онлайн банке, ни в отделении ничего сделать не могли, только разводили руками. Расписал ситуацию на banki.ru, прямо указав что продавал крипту на бирже байбит с верифицированного акка и все документы могу предоставить. Сегодня разлочили без запроса доказательств.

 

[Nintendo]

Ну если все так как вы говорите и просто получили средства, вы предоставляете все что требует банк и вас разблочат, но если ваш супруг получил криптовалюта с обменника/казино/ставок, то тут сложнее, во первых крипта при таких действиях очень часто проходит через скам, и если кто-то подаёт заяву в полицию, и вы каким то образом получили эти средства/часть средств, то ЦБ отправляет запрос в банк и вас блокирую до окончания дела. С криптой если играетесь то готовьте отдельный банк, но може прилететь другой блок - сразу на все банки, вас просто исключат из банковской системы и обернуть это почти невозможно.

Ну если вы говорите правду, но я конечно очень сильно сомневаюсь, поскольку понимаю для каких целей люди используют крипту их 2 1) казино, 2)держат, не понимаю зачем вы переводите деньги криптой если существует сбп, при переводе крипты к рублям, очень часто комиссия и заниженные курсы + доп услуги по типу получить средства одним платежом и в итоге выйдет гораздо больше чем комиссия сбп, вам бы тут правды больше говорить, я варился в этой крипте и казино полтора года, 2 банка отлетело.

 

[anastasia955]

Ну если все так как вы говорите и просто получили средства, вы предоставляете все что требует банк и вас разблочат, но если ваш супруг получил криптовалюта с обменника/казино/ставок, то тут сложнее, во первых крипта при таких действиях очень часто проходит через скам, и если кто-то подаёт заяву в полицию, и вы каким то образом получили эти средства/часть средств, то ЦБ отправляет запрос в банк и вас блокирую до окончания дела. С криптой если играетесь то готовьте отдельный банк, но може прилететь другой блок - сразу на все банки, вас просто исключат из банковской системы и обернуть это почти невозможно.

Ну если вы говорите правду, но я конечно очень сильно сомневаюсь, поскольку понимаю для каких целей люди используют крипту их 2 1) казино, 2)держат, не понимаю зачем вы переводите деньги криптой если существует сбп, при переводе крипты к рублям, очень часто комиссия и заниженные курсы + доп услуги по типу получить средства одним платежом и в итоге выйдет гораздо больше чем комиссия сбп, вам бы тут правды больше говорить, я варился в этой крипте и казино полтора года, 2 банка отлетело.

Меня два дня назад блокнули в Себере. Обналичил крипту на байбите на 5к. При этом отказ от перевыпуска карты и разблокировки счета. Ни в онлайн банке, ни в отделении ничего сделать не могли, только разводили руками. Расписал ситуацию на banki.ru, прямо указав что продавал крипту на бирже байбит с верифицированного акка и все документы могу предоставить. Сегодня разлочили без запроса доказательств.

Спасибо за ответ, тоже доки все приложила и разблочили

 

[Nintendo]

Спасибо за ответ, тоже доки все приложила и разблочили

На будущее вам, криптой вообще не пользуйтесь, где-то будет транзакция с мошенничеством и если она через вас пройдет, то все, этим банком уже не сможете пользоваться или сразу всеми. А ходить наличку отсчитывать не особо приятно.

 

[anastasia955]

Ну если все так как вы говорите и просто получили средства, вы предоставляете все что требует банк и вас разблочат, но если ваш супруг получил криптовалюта с обменника/казино/ставок, то тут сложнее, во первых крипта при таких действиях очень часто проходит через скам, и если кто-то подаёт заяву в полицию, и вы каким то образом получили эти средства/часть средств, то ЦБ отправляет запрос в банк и вас блокирую до окончания дела. С криптой если играетесь то готовьте отдельный банк, но може прилететь другой блок - сразу на все банки, вас просто исключат из банковской системы и обернуть это почти невозможно.

Ну если вы говорите правду, но я конечно очень сильно сомневаюсь, поскольку понимаю для каких целей люди используют крипту их 2 1) казино, 2)держат, не понимаю зачем вы переводите деньги криптой если существует сбп, при переводе крипты к рублям, очень часто комиссия и заниженные курсы + доп услуги по типу получить средства одним платежом и в итоге выйдет гораздо больше чем комиссия сбп, вам бы тут правды больше говорить, я варился в этой крипте и казино полтора года, 2 банка отлетело.

Ваши сомнения никому не интересны)
Как и не понимание переводов через крипту. Ну уж с доводами про казино вы мастер, конечно
Каждый сам решает чем ему пользоваться

P.s все документы банку приложили, сбер снял ограничения

 

[Nintendo]

Ваши сомнения никому не интересны)
Как и не понимание переводов через крипту. Ну уж с доводами про казино вы мастер, конечно
Каждый сам решает чем ему пользоваться

P.s все документы банку приложили, сбер снял ограничения

Ну вот реально не понимаю плюсов от переводов крипты и дальнейшего перевода в средства, может объясните чем это так удобно?

 

[anastasia955]

Уважаемые форумчане, вопрос закрыт.
Все необходимые документы были приложены и банк снял ограничения. Список требуемых документов банк присылает сам при блокировке карты.

 

[yaOlya]

Как у вас, разблочили? Или вывели и закрыли? У меня такая же ситуация

 

[alsu1205]

блокнули Отп банк по 115. Там деньги, кому нибудь удавалось закрыть счёт в банке и снять деньги через кассу???

 

[Bembi097]

Может кто-то подсказать, что это ? Блокировка по 115 фз? Получила зп, раскидывала на кредиты в других банках. Начала переводить сама себе в Яндекс банк и все…. Позвонила в банк, сказали придти в офис. Больше ничего

 

[DERZKAYA]

Не совсем понимаю механизм удержания средств при заявлении клиента о закрытии счёта, дайте примеры. Если вы говорите о нарушениях со стороны банка, это одно, и здесь я сразу указал, что нужно обратиться в ЦБ в таком случае.

Из личного опыта могу привести пример, когда банк хотел нотариально заверенные копии моего паспорта и заявление с нотариально удостоверенной подлинностью подписи, и чтобы я отсылал их почтой в единственный офис с ожиданием в 45 дней. Вот именно в таких ситуациях ЦБ и помогает.

Нифига не помогает даже ЦБ, езжайте либо в Питер либо документы заверенные по почте Экси банку,уже миллион заявлений и в ЦБ и в сам Экси банк,ноль эмоций,одни отписки.Жалко 5 тысяч но мне документы дороже выходят у нотариуса которые они требуют