Блокировка в рамках 115 ФЗ

[lonkw]

при том что банки вас идентифицируют в том числе и по ИНН

На вашем месте я бы вообще ничего не писал бы и не умничал. ИНН при регистрации клиента не обязательно указывать, ну вот не идёт вам просто пиздануть что-то, и всё, не по теме вообще.

 

[lonkw]

Здравствуйте, в ВТБ заблокировали по причине 115-ФЗ из-за того, что зарплату перевел с центрального банка в ВТБ, потом снял, разблокировать никак не могу, будто специально не дают это сделать, скажите, пожалуйста, вопрос такой: если я сменю Ф. И. О., то есть фамилию с паспортом, я смогу как новый клиент зарегистрироваться в банке ВТБ? У кого был опыт?

Кто-то даст здравый ответ?

 

[evgen356]

вы в ЦБ работаете? или что значит перевел зп с центрального банка?

 

[Marussia]

в тинькофф тоже начали прилетать сообщения по типу «не подтвержденные/сомнительные переводы», хотя это просто зп неофициалка с пометкой «возвращаю». А втб вообще странные, самые первые сливают данные, накладывают аресты, очень назойливые. Проще просто банк сменить как будто)

Жесть, не ожидала, я после блокировки втб по 115 почти полностью на тинькофф перешла-есть ещё Сбер, но подумала что тинькофф в случае чего будут более пофигистичны к любым переводам, а вон оно че, и они могут сюрприз устроить…

 

[Михаил999]

Жесть, не ожидала, я после блокировки втб по 115 почти полностью на тинькофф перешла-есть ещё Сбер, но подумала что тинькофф в случае чего будут более пофигистичны к любым переводам, а вон оно че, и они могут сюрприз устроить…

Так банки все под одним "небом" ходят, небо им и диктует. На банки по сути государство сейчас вешает кучу функционала, банки сопротивляются, но государство ужесточает штрафные санкции за это сопротивление и потому даже самые клиентоориентированные (читай - пофигистичные ко всякому подозрительному) вынуждены сдаваться. Поэтому прям безопасных банков больше нет, нужно быть морально готовыми, что в любой момент придётся переходить на другой.

 

[Аноним1587]

На сегодняшний день, 115-фз - просто мракобесный закон. Только им всё и мутят. Заметили? Никаких больше блокировок в целом не бывает. Закон люто недоработанный, фактически любого человека за любой перевод могут заблокировать. Можно сказать, забейте на банковские карты на сегодняшний день, с них можно только оплачивать что-либо через терминал, а остальное - наличкой. Конец компьютеризации)

МВК - служба по рассмотрению блокировок фактически мёртворождённая, она ничего не решает. ЦБ на всё плюёт. Наверное, вот когда сразу по полной толпу людей блокернут - они тогда выйдут на улице, по другому никак.

То, что я пишу, звучит как бред сумасшедшего, но почитайте все имеющиеся форумы в интернете(НЕ ПРОПЛАЧЕННЫЕ САЙТЫ!). Увидите, что всех кого не лень блокируют, выкручивают руки. Ни один человек не написал о том, что с него действительно сняли блокировку. Все жалобы на банки остаются без ответа по 115-фз или при нейтральном ответе. Правильно написали, что начиная с 21 года(начиная с Тинька) все банки палаумят только так. ВТБ и Тинькофф - самые неадекватные, ущербные. Сбербанк и Альфа - самые адекватные.

Бывали истории, что людей даже за переводы оплаты за овощи в лавках блокировали. Пока 115-фз не уничтожат, лучше расплачивайтесь наличными.

 

[Marussia]

На сегодняшний день, 115-фз - просто мракобесный закон. Только им всё и мутят. Заметили? Никаких больше блокировок в целом не бывает. Закон люто недоработанный, фактически любого человека за любой перевод могут заблокировать. Можно сказать, забейте на банковские карты на сегодняшний день, с них можно только оплачивать что-либо через терминал, а остальное - наличкой. Конец компьютеризации)

МВК - служба по рассмотрению блокировок фактически мёртворождённая, она ничего не решает. ЦБ на всё плюёт. Наверное, вот когда сразу по полной толпу людей блокернут - они тогда выйдут на улице, по другому никак.

То, что я пишу, звучит как бред сумасшедшего, но почитайте все имеющиеся форумы в интернете(НЕ ПРОПЛАЧЕННЫЕ САЙТЫ!). Увидите, что всех кого не лень блокируют, выкручивают руки. Ни один человек не написал о том, что с него действительно сняли блокировку. Все жалобы на банки остаются без ответа по 115-фз или при нейтральном ответе. Правильно написали, что начиная с 21 года(начиная с Тинька) все банки палаумят только так. ВТБ и Тинькофф - самые неадекватные, ущербные. Сбербанк и Альфа - самые адекватные.

Бывали истории, что людей даже за переводы оплаты за овощи в лавках блокировали. Пока 115-фз не уничтожат, лучше расплачивайтесь наличными.

Ну я про блокировку по 115 впервые вот узнала когда меня заблокировали) Ствлв на работе рассказывать-мне неско человек сказали что именно за последнее время, месяц 6-8 так же заблокировали многих знакомых/родственников. И в основном про ВТБ и Альфу говорили)) Насчет Тинькофф напрягло, только недавно их карту сделала Наличку чтоли начать снова носить и дома прятать) По идее перед такой блокировкой банк должен уведомление какой-то прислать и есть пару часов чтоб снять деньги в банкомате…но от ВТБ никакого уведомления не получала

 

[evgen356]

Ну я про блокировку по 115 впервые вот узнала когда меня заблокировали) Ствлв на работе рассказывать-мне неско человек сказали что именно за последнее время, месяц 6-8 так же заблокировали многих знакомых/родственников. И в основном про ВТБ и Альфу говорили)) Насчет Тинькофф напрягло, только недавно их карту сделала Наличку чтоли начать снова носить и дома прятать) По идее перед такой блокировкой банк должен уведомление какой-то прислать и есть пару часов чтоб снять деньги в банкомате…но от ВТБ никакого уведомления не получала

мне тинькоф года 3 назад прислал предупреждение что заблочит все через месяц если не предоставлю доков по поступлениям и переводам, ничего не блочил, скинул справки с работы 2ндфл и объяснил переводы, поблагодарили и больше не беспокоили, ничего не блокировали

 

[Marussia]

мне тинькоф года 3 назад прислал предупреждение что заблочит все через месяц если не предоставлю доков по поступлениям и переводам, ничего не блочил, скинул справки с работы 2ндфл и объяснил переводы, поблагодарили и больше не беспокоили, ничего не блокировали

Ну вот такое норм, можно спокойно успеть забрать свои деньги. А сейчас беспредел творится

 

[Аноним1587]

мне тинькоф года 3 назад прислал предупреждение что заблочит все через месяц если не предоставлю доков по поступлениям и переводам, ничего не блочил, скинул справки с работы 2ндфл и объяснил переводы, поблагодарили и больше не беспокоили, ничего не блокировали

Ну вот такое норм, можно спокойно успеть забрать свои деньги. А сейчас беспредел творится

Именно, не путайте 3 года назад и сейчас. Беспредел растёт, тинькофф уже давно не спокойные берега. Наличка, наличка и ещё раз наличка. Вам достаточно продолжать пользоваться банковскими картами для переводов ДАЖЕ МИНИМАЛЬНЫХ СРЕДСТВ для того, чтобы в течении нескольких лет убедиться в моих словах. Не знаю, когда станет легче. Одно лишь точно, цитируемость растёт.

Сравните 2019 и ранние года, а потом сравните что происходит сейчас. Прав-во явно желает продолжить давление и люди об этом говорят. Эта тема на этом форуме буквально полыхает с 2022 года.

 

[rambool]

Вопрос, банк попросил описать операции по карте за месяц в рамках фз 115, были переводы от физ лиц много разных из казино, я так понял если я напишу им что это выигрыш с казино они все равно меня заблочат, есть ли смысл че то писать вообще, или закрыть счёт, и вдругом открыть насколько проблемно будет в другом банке?

 

[Marussia]

Вопрос, банк попросил описать операции по карте за месяц в рамках фз 115, были переводы от физ лиц много разных из казино, я так понял если я напишу им что это выигрыш с казино они все равно меня заблочат, есть ли смысл че то писать вообще, или закрыть счёт, и вдругом открыть насколько проблемно будет в другом банке?

А что значит описать. На словах чтоли? За месяц?) мне сказали за полгода нести им какие-то чеки и квитанции спрашиваю-из магазинов тоже? Сотрудница-да, по максимуму которые сможете собирайте. Какой бред где я их вообще возьму если в их приложение не могу зайти. В другом банке открыла без проблем когда ВТБ заблочил. Но у меня кроме втб ещё 3 банка были, там пока не блокировали)

 

[rambool]

Ну в банке сказали какие документы там 2ндфл ну тоже типа все чеки все что есть, на что нет в свободной форме описать, да там  переводов тьма, вот я и думаю может просто забить на все это?просто насколько велика вероятность что по другим банкам так же будет у меня, если я в новом банке к примеру уже не буду совершать подобные операции? Поделитесь личным опытом

 

[rambool]

А что значит описать. На словах чтоли? За месяц?) мне сказали за полгода нести им какие-то чеки и квитанции спрашиваю-из магазинов тоже? Сотрудница-да, по максимуму которые сможете собирайте. Какой бред где я их вообще возьму если в их приложение не могу зайти. В другом банке открыла без проблем когда ВТБ заблочил. Но у меня кроме втб ещё 3 банка были, там пока не блокировали)

Короче у вас было так же просто закрыли счёт в втб и все?

 

[Аноним1587]

Короче у вас было так же просто закрыли счёт в втб и все?

У вас нет другого выбора. Карту не разблокируют. Даже если у вас белый заработок.

 

[Тимон88]

11.04.2025 ВТБ заблокировал карту и счет по 115 ФЗ, поехал туда и они говорят что мы с вами прощаемся, не просили собирать никакие документы и чеки . Сделал карту и счет в сбере. 14.04.2025 , то есть завтра должна поступить заработная плата официальная на данный заблокированный счет ВТБ , смогу ли я в офисе забрать деньги подскажите пожалуйста , так как они сказали невозможно проводить никакие операции в течении 2 недель , через 2 недели карты и счета закроются в банке ВТБ. Как мне быть ? Неужели я не смогу 2 недели забрать свою заработную плату из их долбанного банка !!!???

 

[rambool]

11.04.2025 ВТБ заблокировал карту и счет по 115 ФЗ, поехал туда и они говорят что мы с вами прощаемся, не просили собирать никакие документы и чеки . Сделал карту и счет в сбере. 14.04.2025 , то есть завтра должна поступить заработная плата официальная на данный заблокированный счет ВТБ , смогу ли я в офисе забрать деньги подскажите пожалуйста , так как они сказали невозможно проводить никакие операции в течении 2 недель , через 2 недели карты и счета закроются в банке ВТБ. Как мне быть ? Неужели я не смогу 2 недели забрать свою заработную плату из их долбанного банка !!!???

У самого примерно также, только сбер, но мне сказали что можно будет снять в офисе зп, завтра проверять поеду

 

[Тимон88]

У самого примерно также, только сбер, но мне сказали что можно будет снять в офисе зп, завтра проверять поеду

Уроды , самые настоящие и блокнули в пятницу , когда я на работе был , а офис у них в выходные работает только в субботу, и до обеда , но я в сбере новые реквизиты взял и уже отправил в бухгалтерию организации , но она сказала только в понедельник уточнит , может деньги уже перевели в пятницу , но они поступят только в понедельник на мой заблокированный счет , но если повезет то уже переведут на новые реквизиты в сбере. А у вас откуда информация, что в офисе можно будет снять ?

 

[Тимон88]

И что самое главное этот ВТБ блокирует только исходящие операции по счету , а входящие не блокирует.

 

[rambool]

Уроды , самые настоящие и блокнули в пятницу , когда я на работе был , а офис у них в выходные работает только в субботу, и до обеда , но я в сбере новые реквизиты взял и уже отправил в бухгалтерию организации , но она сказала только в понедельник уточнит , может деньги уже перевели в пятницу , но они поступят только в понедельник на мой заблокированный счет , но если повезет то уже переведут на новые реквизиты в сбере. А у вас откуда информация, что в офисе можно будет снять ?

В офисе сказали, да и читал где то якобы с этим нет проблем, но переживаю хз

 

[Тимон88]

В офисе сказали, да и читал где то якобы с этим нет проблем, но переживаю хз

Вот и я переживаю , но по сути на каком основании они будут удерживать зарплату человеку, они должны ее нам выдать тогда наличными , отпишитесь потом пожалуйста , я тоже завтра поеду в банк , посмотрим как будет на самом деле

 

[Тимон88]

В офисе сказали, да и читал где то якобы с этим нет проблем, но переживаю хз

Нашел статью в интернете и вот в ней указано про 855 статью ГК РФ

 

[Аноним1587]

Нашел статью в интернете и вот в ней указано про 855 статью ГК РФ

Можете подтереться этим законом. Им плевать. Если прямее - людям приходится годами судиться даже ради копеек и только тогда банки соглашаются в лучшем случае полностью, но чаще частично поступить по закону.

Зарплату, даже если вам переведут, всё равно сможете перевести в другой банк при закрытии счёта.

Выплата в наличке от вашей компании = чёрная зарплата, компании так не сделают. Хочешь - судись со своей компанией. Суд через год всё равно скажет, что компания права.

Что-то не нравится - иди на улицу) Ссышь? Хавай и закрывай счёт. Позволено закрыть счёт тогда, когда тебе удобно)) Всё для клиентов))

 

[Тимон88]

Можете подтереться этим законом. Им плевать. Если прямее - людям приходится годами судиться даже ради копеек и только тогда банки соглашаются в лучшем случае полностью, но чаще частично поступить по закону.

Зарплату, даже если вам переведут, всё равно сможете перевести в другой банк при закрытии счёта.

Выплата в наличке от вашей компании = чёрная зарплата, компании так не сделают. Хочешь - судись со своей компанией. Суд через год всё равно скажет, что компания права.

Что-то не нравится - иди на улицу) Ссышь? Хавай и закрывай счёт. Позволено закрыть счёт тогда, когда тебе удобно)) Всё для клиентов))

Так они мне прямо и сказали закрывайте счет и мы с вами прощаемся , я не собирался им никакие бумаги и чеки предоставлять , а зарплата белая и официальная, поэтому и переживаю не придется ли мне ее ждать 2 недели , так как мадам из в ВТБ в офисе сказала , что все операции по карте и счету приостановлены и через 2 недели закроют карту и счет

 

[Тимон88]

В офисе сказали, да и читал где то якобы с этим нет проблем, но переживаю хз

Вам выдали в офисе Сбербанка зарплату сегодня ?

 

[rambool]

Вам выдали в офисе Сбербанка зарплату сегодня ?

Все выдали, счёт сказали закрыть нельзя

 

[Мария88]

около этой было. чуть больше

Скажите, пожалуйста, как можно написать вам в лс?

 

[Васек2025]

Каждый день работаю в черную, каждый день поступают денежные средства от разных физ лиц и даже от организаций. Никто мою карту сбер и тинькоф не блокнул, работаю уже несколько лет. Так же делаю перевожы разным физ лицам, оплачиваю разные счета покупаю в гипенмаркетах, снимаю наличку разные суммы в различных банкоматах. Официально безработный.

 

[Аноним1587]

Каждый день работаю в черную, каждый день поступают денежные средства от разных физ лиц и даже от организаций. Никто мою карту сбер и тинькоф не блокнул, работаю уже несколько лет. Так же делаю перевожы разным физ лицам, оплачиваю разные счета покупаю в гипенмаркетах, снимаю наличку разные суммы в различных банкоматах. Официально безработный.

Белых блокируют, чёрных не трогуют. Идеальное доказательство великолепной работоспособности закона!

 

[Marussia]

Короче у вас было так же просто закрыли счёт в втб и все?

Да, именно так, закрывать счет единственный вариант