Блокировка в рамках 115 ФЗ

[hr.pr]

могут не отдавать под предлогом, что идут разбирательства или приостановлено службой безопасности. Нужно долго и нудно этим заниматься. Конечно в итоге отдают. Если группа по 115ФЗ телеге, банковские разборки называется - там много чего, в т ч юристы, кто помогает вытащить.

 

[Resident]

Коротко: делал ставки в хбете выводил на карту почта банка, так же там есть и микрики, ну суть в том что карту в один прекрасный момент заблокировали. Что написали в чате банка:
Карта заблокирована в связи с сомнительными операциями. В рамках исполнения п. 14 Ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 г. No 115-ФЗ Вам необходимо предоставить в отделение Банка документы, являющиеся основанием для совершения операций по счету, открытому в Банке, за последние 30 календарных дней до даты блокировки. Например: • договоры, акты, счета; • справки 2 НДФЛ/3 НДФЛ; • выписки по счетам, открытым в других банках; • письменное пояснение об экономическом смысле операций, совершаемых по счету в Банке/ операций по регулярным переводам денежных средств на счета 3-х лиц; • выписку по расчетному счету ИП за последние 3 месяца; • налоговую декларацию за последний отчетный период, подтверждение оплаты налогов и страховых взносов.» Решение о разблокировке принимается Банком по результату анализа предоставленных Вами документов в срок не позднее 7 рабочих дней с даты их получения Банком.



Так вот какие перспективы забрать деньги с карты, 5к зависло :/
Если смотреть по депам это или переводы частным лицам или покупки в Таджикистане, ну так уж бук замуровался. Выводы же тоже или от частных лиц или себе через электронный кошелек выводил.

у меня с Тинькофф подобное было. помимо прочего еще часто по несколько тысяч занимал у друзей и возвращал обратно. платил по займам
в итоге все документы им предоставил, они судя по всему их вообще не читали.
в конце закрыли мне все счета, остатки денег вывели на другой банк и с того времени быть клиентом банка Тинькофф не могу

 

[Molodoj]

могут не отдавать под предлогом, что идут разбирательства или приостановлено службой безопасности. Нужно долго и нудно этим заниматься. Конечно в итоге отдают. Если группа по 115ФЗ телеге, банковские разборки называется - там много чего, в т ч юристы, кто помогает вытащить.

Да не могут не отдавать. Если деньги на счете, вы распоряжаетесь этим счётом в 99.99% процентах случаев, и по заявлению перечислят, куда скажете. Все проверки СБ банки должны делать до зачисления на счет.

 

[hr.pr]

Да не могут не отдавать. Если деньги на счете, вы распоряжаетесь этим счётом в 99.99% процентах случаев, и по заявлению перечислят, куда скажете. Все проверки СБ банки должны делать до зачисления на счет.

У меня есть личные случаи - не отдают. Досудебные претензии им пох. Вы просто мало знаете. А я торгую на p2p криптой.

 

[annapolyak]

у меня с Тинькофф подобное было. помимо прочего еще часто по несколько тысяч занимал у друзей и возвращал обратно. платил по займам
в итоге все документы им предоставил, они судя по всему их вообще не читали.
в конце закрыли мне все счета, остатки денег вывели на другой банк и с того времени быть клиентом банка Тинькофф не могу

У меня так же было с Тинькофф. Скинула им несколько договоров мфо за период , который они просили. Рассмотрели в течении трёх дней. И все . ничего не закрыли, продолжаю пользоваться

 

[Resident]

У меня есть личные случаи - не отдают. Досудебные претензии им пох. Вы просто мало знаете. А я торгую на p2p криптой.

насколько я помню этот закон официально как раз и направлен против пособничества терроризму и криптовалютчиков. так что в Вашем случае не так удивительно это выглядит

 

[Molodoj]

У меня есть личные случаи - не отдают. Досудебные претензии им пох. Вы просто мало знаете. А я торгую на p2p криптой.

Значит вы что-то умалчиваете. По простым переводам туда-сюда, утверждаю, задержать не могут, и по заявлению вернут.

 

[Трололо]

Ставят в помойках с депами через прокладки и карты на бомжей а потом удивляются. Зачем, если есть цупис?

 

[Molodoj]

У меня есть личные случаи - не отдают. Досудебные претензии им пох. Вы просто мало знаете. А я торгую на p2p криптой.

Давайте спросим автора. Вернул ли он своё по заявлению, и после решим, стоит ли угадывать.

 

[Sof_a]

У меня почту блокировали, правда не за ставки. Причина - подозрительный перевод. На следующий день написала в отделении заявление на разблокировку, минут 30 и всё разблокировали

 

[ДСЦ]

Тинькофф также было. Оборот был 800к.
Заморозили 5000. Написал в чат единоразово разблокировали сумму для снятия. С тех пор не пользуюсь картой. Писали типа доки предоставить, я забил

 

[hr.pr]

Значит вы что-то умалчиваете. По простым переводам туда-сюда, утверждаю, задержать не могут, и по заявлению вернут.

что я умалчиваю? P2P и есть переводы туда/сюда, только много. Ну не знаете что такое P2P торговля криптой, процессинг на картах физлиз - не надо говорить, что банк не может не отдать. Может, согласно 115ФЗ.

 

[Molodoj]

что я умалчиваю? P2P и есть переводы туда/сюда, только много. Ну не знаете что такое P2P торговля криптой, процессинг на картах физлиз - не надо говорить, что банк не может не отдать. Может, согласно 115ФЗ.

Ещё раз - по заявлению банк обязан закрыть ваш счёт, не важно заблокировали они его по 115 ФЗ или нет. И все средства с этого счёта банк обязан перевести туда, куда в заявлении укажите. После этого пользоваться этим банком вы не сможете. Но деньги свои вернете.

 

[Странник]

Ещё раз - по заявлению банк обязан закрыть ваш счёт, не важно заблокировали они его по 115 ФЗ или нет. И все средства с этого счёта банк обязан перевести туда, куда в заявлении укажите. После этого пользоваться этим банком вы не сможете. Но деньги свои вернете.

Согласен абсолютно. По моему мнению при небольших суммах (до 200.000 лучше всего так и делать).

 

[аццскийЗилот]

Короче получился казус полный, пришел без доков, давайте закрывать, написали заявление с менеджером, куда переводить закосячил с названием банка, хотя думаю дунбуки могли и по бик определить, ну суть косяка что у меня в ВТБ написано филиал такой то, а я написал тупо пао ВТБ....ну ладно, пришел ещё раз, написали заявление на перевод денег уже на другие реквы, и аллелуя деньги перевели через пару дней, а счёт так и остался заблокирован, но открыт

 

[Kkk]

Вчера сделала аккаунт, пару входящих платежей , и все блок. Сборщики фоток с паспортами блин )

 

[steam]

Сейчас вообще жестко следят за всем этим, у меня киви недавно заблокировали, просто не за что

 

[karry_karry]

Сейчас вообще жестко следят за всем этим, у меня киви недавно заблокировали, просто не за что

Киви вообще-то у всех заблокирован)

 

[user_polianna]

У меня вопрос. Возможно не туда пишу. Блокнули тинек, но совместный на др лицо счет соответственно не тронут, загвоздка в том что лицо не совершеннолетнее, дабы ребенок мой. Вопрос в чем; могут ли блокнуть его счет и всё это дело за активное движение средств(переводы физ лицам, оплаты)? Просто всё что можно уже в арестах, а то что дышит то, боюсь, скоро тоже прилетит.

 

[Роман бб]

У меня вопрос. Возможно не туда пишу. Блокнули тинек, но совместный на др лицо счет соответственно не тронут, загвоздка в том что лицо не совершеннолетнее, дабы ребенок мой. Вопрос в чем; могут ли блокнуть его счет и всё это дело за активное движение средств(переводы физ лицам, оплаты)? Просто всё что можно уже в арестах, а то что дышит то, боюсь, скоро тоже прилетит.

чего чего???

 

[Stasja39]

У меня вопрос. Возможно не туда пишу. Блокнули тинек, но совместный на др лицо счет соответственно не тронут, загвоздка в том что лицо не совершеннолетнее, дабы ребенок мой. Вопрос в чем; могут ли блокнуть его счет и всё это дело за активное движение средств(переводы физ лицам, оплаты)? Просто всё что можно уже в арестах, а то что дышит то, боюсь, скоро тоже прилетит.

Могут. У меня 3 детские карты тоже блокнули.

 

[user_polianna]

Могут. У меня 3 детские карты тоже блокнули.

Ну то есть у вас ребенок старше 14 лет, на него отдельно оформлен счет и карта, он сделал вам совместный с ним счёт и его блокнули? Как быстро?

 

[Stasja39]

Ну то есть у вас ребенок старше 14 лет, на него отдельно оформлен счет и карта, он сделал вам совместный с ним счёт и его блокнули? Как быстро?

Моим меньше 14. Счета на меня оформлены, поэтому заблокировали. Старшим тьфу-тьфу.

 

[ВОЗМЕЗДИЕ]

2024 год, заблокировали Юмани на третий день пользования. Всего операций по входящим и исходящим переводам на 60к. Блок прилетел после одно чертилы, который вместо одной транзакции на 1650 рублей, за пару минут отправил мне три раза по 500 руб и четвёртый раз 150 рублей, зачем эта тварь это сделала я не понял, он сообщил что у него какие-то проблемы с Юмани. После чего в течении 15 минут мне прилетел БЛОК и заморозка средств, снять и перевести их не могу, запросили подтверждение о пополнении кошелька, я отправил. За 24 часа нечего не ответили толком, говорят обработают в течении 48 часов. А мне кредит закрывать нужно, подстава жесточайшая. Тут кто-то ранее писал, якобы дают время на снятие, видимо это было давно, нечего они не дают, тупо морозят деньги без предупреждения и переводят тебя на диалог через почту. По собственной инициативе осуществляют блок и как вариант из-за подставных уток, тот человек намеренно создал четыре транзакции за пару минут отправляя мне мелкие суммы вместо одной на 1650 рублей, большой вопрос зачем он это сделал, и на кого он работает, попахивает диверсией. Вполне вероятно что их сотрудники специально ищут пользователей кошельков Юмани и исскуственно создают ситуацию чтобы заблокировать счёт человеку, ведь у них появляется возможность оставить деньги себе и попилить их. У нас всюду и везде так происходит, даже в пенсионном фонде, деньги которые удаётся вывести в тень пилят и жируют на них вышестоящие и сотрудники пфр. Тоже самое и тут. Я предоставил им данные об этом человеке и его странных транзакциях и напрямую у них спросил, не является ли этот человек их подставным лицом, на что получил игнорирование. У меня полно времени заняться этим вопросам и обратиться в досудебные инстанции, но очень обидно что из-за них в самый ответственный момент я пропускаю своевременный кредитный платёж, таким образом мне начислят проценты за просрочку, ухудшат рейтинг. Таким образом получается, Юмани не просто заморозили мои личные денежные средства, а создали мне большие проблемы. Соответственно мне необходимо обращаться в вышестоящие инстанции, а далее подавать иск в суд, чтобы они оплачивали все проценты на которые я попал за каждый день который незаконно удерживали мои денежные средства, а также материальный ущерб и другие издержки. В других постах по этой теме читая отзывы, вижу что люди просто не занимаются решением вопроса, а просто ноют и жалуются, если бы каждый из вас как полагается обращался в досудебные инстанции и подавал иски, поверьте не одна платёжная система не злоупотребляла бы правами блокировки, им пришлось бы более внимательно относится к клиентам, а не блокировать без разбора, иначе устали бы бегать по судам!

 

[karry_karry]

2024 год, заблокировали Юмани на третий день пользования. Всего операций по входящим и исходящим переводам на 60к. Блок прилетел после одно чертилы, который вместо одной транзакции на 1650 рублей, за пару минут отправил мне три раза по 500 руб и четвёртый раз 150 рублей, зачем эта тварь это сделала я не понял, он сообщил что у него какие-то проблемы с Юмани. После чего в течении 15 минут мне прилетел БЛОК и заморозка средств, снять и перевести их не могу, запросили подтверждение о пополнении кошелька, я отправил. За 24 часа нечего не ответили толком, говорят обработают в течении 48 часов. А мне кредит закрывать нужно, подстава жесточайшая. Тут кто-то ранее писал, якобы дают время на снятие, видимо это было давно, нечего они не дают, тупо морозят деньги без предупреждения и переводят тебя на диалог через почту. По собственной инициативе осуществляют блок и как вариант из-за подставных уток, тот человек намеренно создал четыре транзакции за пару минут отправляя мне мелкие суммы вместо одной на 1650 рублей, большой вопрос зачем он это сделал, и на кого он работает, попахивает диверсией. Вполне вероятно что их сотрудники специально ищут пользователей кошельков Юмани и исскуственно создают ситуацию чтобы заблокировать счёт человеку, ведь у них появляется возможность оставить деньги себе и попилить их. У нас всюду и везде так происходит, даже в пенсионном фонде, деньги которые удаётся вывести в тень пилят и жируют на них вышестоящие и сотрудники пфр. Тоже самое и тут. Я предоставил им данные об этом человеке и его странных транзакциях и напрямую у них спросил, не является ли этот человек их подставным лицом, на что получил игнорирование. У меня полно времени заняться этим вопросам и обратиться в досудебные инстанции, но очень обидно что из-за них в самый ответственный момент я пропускаю своевременный кредитный платёж, таким образом мне начислят проценты за просрочку, ухудшат рейтинг. Таким образом получается, Юмани не просто заморозили мои личные денежные средства, а создали мне большие проблемы. Соответственно мне необходимо обращаться в вышестоящие инстанции, а далее подавать иск в суд, чтобы они оплачивали все проценты на которые я попал за каждый день который незаконно удерживали мои денежные средства, а также материальный ущерб и другие издержки. В других постах по этой теме читая отзывы, вижу что люди просто не занимаются решением вопроса, а просто ноют и жалуются, если бы каждый из вас как полагается обращался в досудебные инстанции и подавал иски, поверьте не одна платёжная система не злоупотребляла бы правами блокировки, им пришлось бы более внимательно относится к клиентам, а не блокировать без разбора, иначе устали бы бегать по судам!

Энергии нм написание отзыва не отнять, конечно) но вы как-то из 60 тр описали только 1650 вообще сб любой финансовой организации может заблокировать деньги по 115 фз и ждать разьяснения. Так же обычно яндекс дает возможность написать заявление на закрытие кошелька и получить деньги на другой счет. А про то, что вам они по суду проценты за кредит оплатят, ну прям улыбнуло

 

[Tor]

Да щас часто блоки что то стали делать, за 2 дня блокнули озон и Россельхозбанк , озон получил перевод от родственника картой давно пользовался предоставил все чуть ли не до трусов, в итоге блок завёл Россельхоз , перевели туда бабки хорошо что снять успел купил в 2 магазинах продукты , и тут бац блок, позвонили с банка говорят озон нам прислал запрос дайте типо все справки за 2 месяца откуда деньги , я тут ох..л конечно, с какого я им буду справки давать это вообще другой банк , в итоге закрыл счет. Лучше наликом пользоваться с такими законами , по любой фигне могут блок поставить , а снят его уже не получится, если только судиться

 

[Alex S]

Подскажите пожалуйста, играл в онлайн казино, выводил криптой, через крипту выводил на личный сбер. Сегодня впервые в жизни прилетело 115-фз на сбер, за небольшой оборот.

Кто сталкивался? Как выходили из ситуации? В идеале подскажите пожалуйста люди, именно с похожим опытом.

 

[Jakiro]

ничего не будет, просто забудь за этот банк и перейди на другой. У самого юмани и тинькофф по 115фз заблочены.
Если остались деньги на счете - то банк их выведет, отпишите им, но счетом пользоваться уже скорей всего не сможете, так как они запросят документы по движению денег, а слова что вы играете в казино и переводите по p2p деньги туда-сюда, не примут.

 

[Alex S]

ничего не будет, просто забудь за этот банк и перейди на другой. У самого юмани и тинькофф по 115фз заблочены.

Спасибо) у меня так альфа улетела за 80 тыс оборота, вопрос в другом, смогу ли я вернуть себе сбер или пошли они нахер?

 

[Alex S]

ничего не будет, просто забудь за этот банк и перейди на другой. У самого юмани и тинькофф по 115фз заблочены.
Если остались деньги на счете - то банк их выведет, отпишите им, но счетом пользоваться уже скорей всего не сможете, так как они запросят документы по движению денег, а слова что вы играете в казино и переводите по p2p деньги туда-сюда, не примут.

Понял принял, после вашей редактуры ещё раз прочитал сообщение) у меня как раз так и было, "туда-сюда"